Главное меню

ЦБ готовит очередной закон о черном списке


ЦБ готовит очередной закон о черном списке

Регулятор продолжает борьбу с несанкционированным выводом средств со счетов клиентов. Теперь он будет проводить ее с помощью нового черного списка. В него войдут компании, а также физические лица, на счета которых переводились деньги, похищенные тем или иным способом у других банковских клиентов. Данный законопроект уже разработан, ожидается, что в скором времени он вступит в силу.

Раскрыт механизм формирования нового черного списка

Представители регулятора рассказали о том, как именно будут формировать новый черный список. Работать они собираются так:

  1. Банки должны будут предоставлять информацию о всех попытках несанкционированного вывода средств со счетов.
  2. ЦБ будет проверять счета дропперов по сложному алгоритму. Если факт вывода средств будет подтвержден, они будут сразу занесены в черный список.
  3. О внесении таких компаний и физических лиц в черный список будут проинформированы все кредитные организации. Они смогут аргументированно отказать им в сотрудничестве.

Будет ли возможность у мошенников выйти из черного списка, в ЦБ в настоящее время не уточняют. Вероятно, это зависит от того, как будет проходить работа с черным списком в первые месяцы после его внедрения.

Риски попадания в черный список для добросовестных клиентов будут минимальны

В ЦБ утверждают, что добросовестным банковским клиентам не нужно опасаться попадания в новый черный список. Сейчас регулятор разрабатывает более сложный алгоритм внесения в него, который позволит избежать ошибок, имевших место ранее.

В то же время эксперты, работающие в банковской сфере, но не являющиеся сотрудниками Центробанка, говорят о том, что риск попадания в базу неблагонадежных клиентов сохранится. Он связан с несанкционированным использованием мошенниками чужих банковских счетов. В таких случаях страдать будут добросовестные клиенты, ничего не подозревающие о действиях третьих лиц, а злоумышленников так и не удастся привлечь к ответственности. Чтобы таких происшествий не было, банкам необходимо усилить меры защиты счетов - это должно быть их первоочередной задачей.

Источник: Mainfin.ru

Комментарии 0

Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь.