Главное меню

Два московских банка лишены лицензии. Топ-менеджер одного из них была ранее судима


Два московских банка лишены лицензии. Топ-менеджер одного из них была ранее судима

Два московских банка «Логос» и «Русский торговый банк», занимавшие 215-ое и 514-ое места в российской банковской системе соответственно, лишились лицензии. Как пояснил ЦБ, обе кредитные организации были уличены в сомнительных операциях.

По результатам проверки «Логоса», в работе банка были зафиксированы систематические нарушения законодательства «в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма». В частности, регулятор выделил факты осуществления «валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в ЦБ». Также банк проводил эти операции без идентификации физических лиц». Кроме того, в этом году банк «был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций».

«Русский торговый банк» ЦБ обвинил в рисковой бизнес-модели, которая угрожала интересам вкладчиков. Однако основной причиной отзыва лицензии стал тот факт, что банк выдавал кредиты лицам связанным с собственниками, не проверяя их платежеспособность.

«Ряд заемщиков имел признаки связанности с банком. При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа об отражении в отчетности реального финансового положения и представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность,» - пояснил регулятор.

Сейчас как в «Логосе», так и в «Русском торговом банке» назначены временные администрации. Оба банка были участниками системы страхования вкладов, поэтому АСВ начнет гарантированные выплаты вкладчикам в ближайшее время.

Стоит заметить, что в марте 2016 года председатель правления «Логоса» Татьяна Сурдо привлекалась к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Тогда ей было вынесено предупреждение.

Источник: Mainfin.ru

Комментарии 0

Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь.