Главное меню
USD нал
66.15 66.15
EUR нал
74.91 74.98
USD цб
66.6159
EUR цб
75.5358

Московский банк лишен лицензии регулятора


Московский банк лишен лицензии регулятора

Регулятор заявил об отзыве лицензии у банка «Риал-Кредит». Известно, что представленная кредитная организация занимала 417-е место в общероссийском рейтинге и имела статус регионального банка. В учреждение уже вошла временная администрация, все руководство банка на текущий момент отстранено от дел.

Банк систематически нарушал нормативы ЦБ

Как стало известно, «Риал-Кредит» неоднократно нарушал нормативы регулятора в собственной деятельности. В частности:

  • Занимался отмыванием доходов, полученных преступным путем. У ЦБ есть основания подозревать представленную организацию в финансировании терроризма.
  • Проводил сомнительные транзакции, направленные на обналичивание средств. Такая активность банка была зафиксирована в третьем квартале текущего года.
  • Обслуживал теневой сектор экономики. При этом система безопасности представленного банка не соответствовала тем рискам, которые были связаны с подобно деятельностью.

Также представители регулятора сообщили, что банк использовал крайне рисковую бизнес-модель. Он функционировал за счет комиссий, получаемых с обменных операций и денежных переводов. Кредитов в структуре портфеля представленного банка было крайне мало, и все они были сомнительного качества. Так что работать эффективно без теневых схем банк просто не мог.

ЦБ ранее принимал надзорные меры в отношении «Риал-Кредита»

Сообщается, что ранее регулятор уже обращал внимание на нарушения, допущенные представленным банком. В частности, только за последний год в отношении данной кредитной организации надзорные меры вводились трижды. У руководства банка были реальные шансы его спасти, однако ТОП-менеджеры не приняли никаких мер для этого. Потому регулятор вынужден был закрыть это учреждение, чтобы защитить интересы его инвесторов.

Источник: Mainfin.ru

Комментарии 0

Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь.