Московский банк лишен лицензии регулятора
Регулятор заявил об отзыве лицензии у банка «Риал-Кредит». Известно, что представленная кредитная организация занимала 417-е место в общероссийском рейтинге и имела статус регионального банка. В учреждение уже вошла временная администрация, все руководство банка на текущий момент отстранено от дел.
Банк систематически нарушал нормативы ЦБ
Как стало известно, «Риал-Кредит» неоднократно нарушал нормативы регулятора в собственной деятельности. В частности:
- Занимался отмыванием доходов, полученных преступным путем. У ЦБ есть основания подозревать представленную организацию в финансировании терроризма.
- Проводил сомнительные транзакции, направленные на обналичивание средств. Такая активность банка была зафиксирована в третьем квартале текущего года.
- Обслуживал теневой сектор экономики. При этом система безопасности представленного банка не соответствовала тем рискам, которые были связаны с подобно деятельностью.
Также представители регулятора сообщили, что банк использовал крайне рисковую бизнес-модель. Он функционировал за счет комиссий, получаемых с обменных операций и денежных переводов. Кредитов в структуре портфеля представленного банка было крайне мало, и все они были сомнительного качества. Так что работать эффективно без теневых схем банк просто не мог.
ЦБ ранее принимал надзорные меры в отношении «Риал-Кредита»
Сообщается, что ранее регулятор уже обращал внимание на нарушения, допущенные представленным банком. В частности, только за последний год в отношении данной кредитной организации надзорные меры вводились трижды. У руководства банка были реальные шансы его спасти, однако ТОП-менеджеры не приняли никаких мер для этого. Потому регулятор вынужден был закрыть это учреждение, чтобы защитить интересы его инвесторов.Источник: Mainfin.ru
Комментарии 0
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь.