Борьба с дропами – ЦБ РФ планирует ограничить число банковских карт на человека

Какие ограничения для борьбы с дропами предлагает регулятор?

Ежемесячно дропперами в России становятся до 80 тыс. человек – чаще всего несовершеннолетних лиц и граждан ближнего зарубежья. Для борьбы с мошенничеством, поставленным на поток, ЦБ РФ предлагает:

• установить лимит выдачи карт в одном банке до 5 шт.;
• ограничить общее число одновременно открытых карт 20 шт.;
• разработать платформу по анализу физических лиц с целью выявления дропов;
• ограничить отдельные операции для клиентов с высоким уровнем риска;
• разрешить несовершеннолетним гражданам оформлять карты только с согласия родителей, которые смогут получить выписку о движении средств по счету.

«Дропперы оформляют сотни и тысячи карт, что должно вызывать вопросы. Добросовестному человеку лимита в 20 карт будет вполне достаточно, т.к. чаще всего россияне одновременно используют до трех карточек», – отметили в Центробанке.

Платформа проверки граждан, активно создаваемая регулятором, будет работать по принципу другого проекта «Знай своего клиента», который анализирует представителей бизнеса. Предполагается, что россиян будут разделять на группы риска и вводить ограничения на проведение ряда транзакций.

Как эксперты оценивают эффективность мер, предложенных Банком России?

Инициатива регулятора нашла поддержку у независимых экспертов, выступающих за повышение уровня безопасности при проведении финансовых операций. Однако специалисты указывают на ряд проблем при реализации задуманного:

• сейчас работники банков нередко навязывают клиентам дополнительные карты, чтобы выполнить план продаж;
• граждане стран СНГ меняют имя при въезде в страну – получают новые документы, что «обнулит» введенные лимиты;
• пострадать могут и рядовые граждане, не занимающиеся противозаконной деятельностью, например, те, кто получает много карт, чтобы участвовать в разных программах лояльности.

Кроме того, стать дроппером можно и по незнанию – в результате мошенничества: тогда жертва, данные карты которой используют злоумышленники, пострадает еще больше после ограничения проводимых операций.

Источник:

Подпишись на Яндекс.Дзен