Борьба с дропперами в разгаре – ЦБ РФ усилит контроль над счетами мигрантов

Почему Центробанк усилит контроль над открытием счетов мигрантами?

Решение властей ужесточить требования к открытию счетов мигрантами обусловлено отсутствием в банках рабочих механизмов проверки таких лиц и массовым привлечением нерезидентов к мошенническим действиям. Так, ЦБ РФ объясняет усиление контроля следующими причинами:

• для открытия счета в России иностранцу достаточно только паспорта либо въездной визы (миграционной карты) – банки не могут проверить легальность документов;
• в РФ отсутствуют единые базы нерезидентов, трудности возникают и с переводом документов;
• на черном рынке появляется все больше предложений о покупке поддельных удостоверений личности – ID-карту можно приобрести всего за 10 тыс. руб.;
• карты иностранных граждан используются в мошеннических схемах – через них выводят деньги, полученные преступным путем.

При этом зачастую мигранты становятся дропперами неосознанно – под предлогом работы их привлекают мошенники. Иностранцы же могут не догадываться об участии в сомнительных схемах, в т.ч. из-за незнания русского языка.

Как регулятор планирует бороться с иностранными дропперами?

Борьбу с дропперами Банк России планирует начать с разработки новых правил для кредитных организаций – при открытии счетов нерезидентам банки будут обязаны применять дополнительные способы идентификации личности. Также власти рассматривают возможность введения единой карты иностранного гражданина, но такой процесс займет много времени и потребует значительных ресурсов. Еще один способ решения проблемы – предоставление банкам доступа к базе миграционного учета для проверки потенциальных клиентов, въехавших в РФ.

«Усиление контроля над мигрантами – необходимая мера, т.к. четверть карт мошенников оформлена именно на иностранных граждан», – поддерживают инициативу представители банковской отрасли.

Вместе с тем, эксперты предлагают и альтернативный способ ограничения мошеннических действий с участием мигрантов путем введения лимитов для нерезидентов на открытие счетов. Аналогичный подход уже используют при оформлении SIM-карт – иностранцам доступно до 10 договоров, россиянам – до 20.

Источник:

Подпишись на Яндекс.Дзен