Новый удар по мошенникам – Росфинмониторинг будет блокировать карты дропов

Как будет работать блокировка карт дропперов Росфинмониторингом?

Полномочия Росфинмониторинга расширяются в июне 2025 года – служба начнет приостанавливать операции клиентов банков при подозрении на незаконную деятельность. Как сообщает руководство ведомства, блокировка будет осуществляться на следующих условиях:

• служба сможет оперативно выявлять дропов, предоставляющих карты для переводов и снятия наличных;
• запрос о блокировке подозрительного счета будет направляться в банк;
• приостановка обслуживания возможна на срок не более 10 дней;
• массовых блокировок не ожидается – под угрозой окажутся только лица, участвующие в сомнительных схемах;
• меру хотят направить на борьбу не только с дропами, но и с организаторами преступного бизнеса, увеличив расходы на ведение незаконной деятельности.

«Росфинмониторинг не планирует проводить массовые блокировки карт – каждый случай будет скрупулезно проверяться, а решения об ограничениях – приниматься только на основании достоверных данных о мошенничестве», – отметил глава службы финансовой разведки.

Напомним, именно дропперы «помогли» злоумышленникам в 2024 году незаконно обналичить свыше 40 млрд. руб. Число лиц, вовлеченных в сомнительные схемы, превышает 2 млн. человек – часть из них не до конца понимает, что участвует в преступной деятельности.

Какие еще меры для борьбы с дропами обсуждают в России?

Росфинмониторинг – не единственное ведомство, планирующее внедрять новые методы борьбы с мошенничеством. Усиление контроля в отрасли ранее анонсировали и другие структуры:

• ЦБ РФ готовится к запуску платформы с информацией о физических лицах – при высоком уровне риска банки смогут отказаться от заключения договора с проблемным клиентом;
• МВД планирует ввести уголовную ответственность для дропов, включающую конфискацию имущества указанных лиц;
• Банк России хочет ограничить число банковских карт, открытых на имя одного человека – продление срока действия пластика будет возможно только при личном присутствии держателя в офисе.

Вместе с тем, пока в борьбе злоумышленников с правоохранительными органами выигрывают именно мошенники, а существующие меры защиты демонстрируют недостаточную эффективность. При этом разрабатываемые ограничения, как опасаются эксперты, могут затронуть и добросовестных граждан – блокировка возможна в результате ошибки.

Источник:

Подпишись на Яндекс.Дзен