Уловки злоумышленников не пройдут – крупные переводы себе через СБП попадут в список мошеннических

Когда перевод по СБП вызовет подозрения у банка?

Перевод крупной суммы посредством СБП даже между счетами одного клиента может вызвать подозрения у банка, если в тот же день человек попытается отправить днньги третьему лицу, в адрес которого не совершались платежи в течение более полугода. Причина такой предосторожности – новая мошенническая схема: злоумышленники убеждают жертву аккумулировать все сбережения на одном счете, к которому получен доступ.

«Банки усилят контроль над переводами – под пристальное внимание попадут транзакции на сумму свыше 200 тыс. руб., в т.ч. совершенные посредством СБП», – отметили представители регулятора.

Введение новых признаков мошенничества поможет банкам защитить добросовестных россиян от действий злоумышленников. При этом рядовых граждан новшество практически не затронет – переводить деньги между своими счетами по СБП по-прежнему можно без ограничений и комиссий, подозрения возникнут только при попытке отправить средства построннему человеку.

Какие еще существуют признаки мошеннических операций?

Перевод средств между своими счетами с последующей отправкой накоплений другому лицу – не единственный признак мошенничества, выявленный Центробанком. Так, финансовые учреждения должны приостановить транзакции при выявлении одного из следующих признаков:

• счет получателя перевода включен в список мошеннических в соответствии с базовой ЦБ РФ либо самого банка;
• операция нетипична для конкретного клиента;
• устройство, с которого осуществлен доступ в интернет-банк, ранее использовалось злоумышленниками;
• клиент сменил номер телефона для доступа в личный кабинет;
• получена информации об использовании нетипичного провайдера интернета.

Впрочем, усилия по защите средств должны прилагать не только банки. Россиянам следует соблюдать правила финансовой безопасности: не сообщать коды и пароли третьим лицам, кем бы они не представлялись, не вводить реквизиты карт на сомнительных сайтах, не переводить деньги на счета, если не уверены в получателе. Мошенники постоянно совершенствуют методы обмана, но в основе большинства схем лежат методы социальной инженерии – жертву вводят в заблуждение, она сама помогает злоумышленнику украсть накопления.

Источник:

Подпишись на Яндекс.Дзен