Главное меню

Ужесточен контроль за операциями с наличными в России


Ужесточен контроль за операциями с наличными в России

В первых числах января традиционно вступают в силу новые законы и поправки к действующим нормативно-правовым актам – 2021 год не стал исключением. Так, с 10 января начала действовать обновленная редакция 115-ФЗ – изменения коснулись операций с наличными, государство расширило список транзакций, по которым операторы обязаны представлять отчет в Росфинмониторинг. Под пристальным вниманием теперь оказались почтовые переводы, операции по выводу средств со счетов мобильных операторов и сделки по договорам финансовой аренды, правда, только на крупную сумму – все транзакции контролировать не планируется.

Почему государство усиливает контроль над денежными транзакциями?

Расширение «антиотмывочного» закона авторы идеи обуславливают экономической необходимостью и преследованием сразу нескольких целей:

  • совершенствование финансового контроля;
  • предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем;
  • исключение ущемления прав добросовестных клиентов;
  • выявление подозрительных и мошеннических операций.

Вместе с тем, 115-ФЗ – один из самых критикуемых законов в финансовой сфере, независимые эксперты опасаются, что вводимые ограничения могут пагубно сказаться на работе компаний, ведущих легальную деятельность, но вынужденных подготавливать отчетность в случае запроса контролирующих органов.

Какие операции подпадут под пристальный контроль Росфинмониторинга?

С 10 января перечень операций, попадающих под контроль государственных органов, расширен. Теперь операторы услуг обязаны передавать сведения еще о нескольких операциях с наличными:

  • перевод денег со счета телефона на карту при сумме более 100 тыс. руб.;
  • сделки с недвижимостью при сумме свыше 3 млн. руб.;
  • почтовые денежные переводы в размере от 100 тыс. руб.;
  • операции по вкладам, включая пополнение при сумме от 600 тыс. руб.
«Вопросы у контролирующих органов могут возникнуть и в том случае, если сумма операций меньше указанных нормативов, но транзакции совершаются регулярно», – предупредил эксперт.

Вместе с тем, разовое совершение перевода в рамках 115-ФЗ необязательно приведет к запросу Росфинмониторинга, поэтому добросовестным гражданам и бизнесу не стоит опасаться сплошных проверок. Также с января отдельные транзакции были, напротив, исключены из списка подконтрольных – сюда относятся переводы в НКО по поручению клиента и обмен банкнот одного номинала на банкноты другого номинала.

Источник: mainfin.ru

Комментарии 0

Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь.