ЦБ РФ за нарушения лишил лицензий сразу два банка: «Майский» и «Прохладный»

Центробанк аннулировал лицензии у двух кредитных учреждений – причиной стали многочисленные нарушения со стороны руководства и занижение величины резервов. Так, работу прекратили банки «Прохладный» и «Майский», входящие в ТОП-350 по величине активов. Обе организации зарегистрированы около 30 лет назад и вели деятельность на территории Кабардино-Балкарии. Регулятор указал, что выплаты вкладчикам от АСВ начнутся не позднее следующей недели – компенсацию в полном объеме смогут получить клиенты, державшие на счетах учреждений не больше 1,4 млн. руб.

Почему регулятор отозвал лицензию у банка «Майский»?

Многочисленные нарушения, выявленные в ходе проверок, стали причиной прекращения работы банка «Майский». ЦБ РФ ранее неоднократно вводил ограничения для этой кредитной организации, однако должного эффекта регулятивные меры не принесли. Так, в числе допущенных нарушений:

• несоответствие резервов банка нормативным значениям;
• проблемы с надзором в сфере противодействия отмыванию незаконно полученных доходов;
• неисполнение требований по обязательной фиксации ряда операций;
• не предоставление отчета в Центробанк по требованию;
• искусственное формирование доходов;
• фиктивная выплата банковских ссуд с целью повысить качество долга.

Некоторые нарушения носят признаки преступлений – регулятор планирует направить обращение в правоохранительные органы для привлечения к уголовной ответственности виновных лиц.

Какие нарушения выявлены в работе банка «Прохладный»?

Чуть меньше проблем было выявлено в управлении кредитного учреждения «Прохладный», где ЦБ РФ обнаружил занижение нормативных показателей с целью фиктивного повышения уровня финансовой устойчивости. Также банк пытался скрыть объемы просроченной задолженности – на долю договоров с нарушенными условиями по кредитам приходится свыше 70% в портфеле активов.

К слову, крупнейшим владельцем банка «Прохладный» является Хасан Дешев – бизнесмен сейчас переживает не лучшие времена и в других сферах деятельности. Так, в сентябре текущего года ИП Дешево объявило о банкротстве – суд уже вынес соответствующее решение о ликвидации.

Список банков, лишенных лицензии в 2020 году

Какие еще кредитные учреждения лишались лицензии во второй половине 2020 года?

Массовые отзывы лицензий коммерческих банков начались в июле 2020 года, когда регулятор вернулся к работе после «вынужденных каникул». За прошедшие три месяца работу прекратили несколько кредитных учреждений:

• ТЭМБР-Банк;
• Московское Ипотечное Агентство;
• Славянский Кредит;
• Оргбанк;
• Народный Банк;
• Ресурс-Траст;
• Центрально-Азиатский.

«Весной 2020 года Центробанк временно приостановил надзорные проверки кредитных организаций – такие послабления были обусловлены сложной эпидемиологической обстановкой, сейчас контроль осуществляется по стандартному графику», – указал регулятор.

Все банки, лишенные лицензии, не входили в первую сотню рейтинга финансовых учреждений по объему активов. Не все банки прекратили работу из-за выявленных нарушений, некоторые организации добровольно сложили полномочия.

Источник: mainfin.ru

Подпишись на Яндекс.Дзен