Банки нашли новую причину для блокировки счетов клиентов

Не успел утихнуть шум после прошлой волны блокировок по «антиотмывочному закону», как россиян вновь озаботили необходимостью подтверждать происхождение денег на вкладе. Кредитные организации начали запрашивать сведения об источнике денег на депозитах, а также проверяют, на какие цели были потрачены средства после закрытия вклада. Если клиент отказывается представить документы, счета грозятся заблокировать.

Новая причина, почему банки запрашивают отчет у владельцев счетов

С запросом информации уже столкнулись несколько клиентов Сбербанка и МКБ. Эти кредитные организации интересуются, каким образом гражданин заработал средства для открытия вклада, здесь же хотят выяснить дальнейшую судьбу сбережений после снятия. Такие действия оправдываются работой в рамках ФЗ №115.

Все меры проводятся коммерческими банками в целях предотвращения легализации доходов, полученных незаконными способами.

Сбербанк прокомментировал ситуацию, указав, что запрос документов, подтверждающих происхождение денег, применяется только при совершении подозрительных операций и полностью соответствует закону. ЦБ также не увидел нарушений в действиях коммерческого учреждения. И если ранее банки не интересовались вкладами, теперь ситуация изменилась – депозиты на крупную сумму вызывают пристальное внимание.

Какие операции банк посчитает подозрительными?

Критерии отнесения операций к сомнительным – открытая информация, представленная в рекомендациях Центробанка. В группе риска следующие ситуации:

• с корпоративного счета не уплачивается НДФЛ и взносы в фонды;
• высокие обороты и минимальные остатки средств на счету;
• платежи проводятся предпринимателем на нужды, не соответствующие хозяйственной деятельности;
• контактные данные, используемые при доступе к личному кабинету, совпадают с данными сомнительных фирм

Банки РФ должны проверять любые операции свыше 600 000 руб., а перечень документов для разблокировки определяется в каждом конкретном случае.

Если банк направит запрос, а клиент его проигнорирует или не подготовит подтверждение, счет могут заблокировать. Вместе с тем, эксперты указывают на то, что такая политика кредитных организаций негативно скажется и на добропорядочных клиентах – гражданах и бизнесменах, которые необоснованно пострадают от блокировок и потеряют время.

Кредитов не будет – ЦБ РФ вводит новые меры по ограничению кредитования

Источник: Mainfin.ru

Подпишись на Яндекс.Дзен