Совершать ежедневные покупки в привычных магазинах с максимальной выгодой удается за счет использования карточек программ лояльности – по ним действуют скидки, начисляются бонусы. Крупнейшие магазины пошли еще дальше – они совместно с банками выпускают пластик формата «2в1», включающий карточку для расчетов с дополнительными привилегиями за покупки в магазинах сети. Один из наиболее интересных продуктов предлагает Альфа-Банк: «Пятерочка» – это карта для частых гостей одноименных супермаркетов.
Что это за карта и для чего нужна?
Карта «Пятерочка» Альфа-Банка – кобрендинговый проект финансового учреждения и Х5 Retail Group. В одном продукте совмещены привилегии и возможности традиционной банковской карточки и карты программы лояльности. Пластик предназначен для:
- покупок в сети «Пятерочка» – за эту транзакцию предусмотрены самые высокие бонусы;
- операций в других магазинах и торговых центрах;
- платежей через интернет – в личном кабинете и мобильном приложении банка;
- онлайн покупок – на любых сайтах (российских и зарубежных);
- совершения операций в других странах – международная платежная система позволяет рассчитываться пластиком по всему миру.
Хотя продукт является универсальным, наибольшие выгоды держатель получает именно за совершение покупок в сети «Пятерочка» – это около 17 000 продовольственных магазинов по всей России.
Какие бывают карты «Пятерочка» Альфа-Банка?
Альфа-Банк совместно с Х5 Retail Group выпустил не один, а сразу несколько продуктов, среди которых пользователь легко сможет подобрать оптимальную программу. В линейке представлены:
- дебетовая карта Альфа «Пятерочка» – использование для платежей собственными средствами, всегда бесплатное обслуживание;
- Альфа карта «Пятерочка» кредитная – деньги расходуются в рамках одобренного лимита, можно платить и личными средствами;
- зарплатная карта Альфа-Банка «Пятерочка» – классический дебетовый продукт, на который работодатель зачисляет заработную плату (после оформления нужно подать заявление в бухгалтерию по месту трудоустройства).
Достоинство карточки Альфы – быстрое оформление (вне зависимости от типа) и возможность бесплатной доставки, предусмотренная в крупных российских городах (список пополняется).
Как получить и активировать карту?
Заказать карту Альфа «Пятерочка» могут граждане России при наличии паспорта – подтверждать доход даже при запросе кредитного лимита не требуется. Анкета подается:
- на сайте банка – в 4 шага;
- через сервис «Альфа-Клик» – только для действующих клиентов;
- в ближайшем отделении;
- в магазинах Х5 – при наличии информационной банковской стойки;
- на нашем портале – можно предварительно сравнить с предложениями конкурентов, изучить условия, отзывы, подводные камни.
Как активировать карту «Пятерочка» Альфа-Банка? Активация не требуется – пластик начинает работать сразу после оформления и получения клиентом.
Тарифы по карте «Пятерочка» в Альфа-Банк
По карте Альфа-Банка «Пятерочка» условия обслуживания зависят от вида программы – в таблице представлены актуальные в 2024 году тарифы для кредиток и дебетовых карточек.
Критерий сравнения | Дебетовая | Кредитная |
Стоимость обслуживания в год | бесплатно | 490 руб. |
Бонусная программа | есть | есть |
Кредитный лимит | нет | до 500 тыс. руб. (до 50 тыс. при подаче заявки по паспорту) |
Выдача наличных | бесплатно в устройствах Альфы и других банков (до 50 000 руб.), далее – 1,99% (мин. 199 руб.) | 5,9% (мин. 500 руб.) |
Пополнение без комиссии | Альфа-Мобайл, терминалы Альфы, партнеров | Альфа-Мобайл, банкоматы Альфы и партнеров |
Проценты на остаток | до 5% годовых (зависит от суммы покупок) | не предусмотрены |
Мобильный банк в месяц | 99 руб. | 99 руб. |
Стоимость выпуска | без комиссии | без комиссии |
Процентная ставка за пользование заемными средствами | - | 0% при погашении в течение грейс-периода, 11,99% за безналичные операции, 23,99% за выдачу наличных |
Льготный период | - | 60 дней |
Способы получения | в ближайшем офисе, доставка | в отделении, с доставкой курьером |
Отличий двух продуктов немного – дебетовая карта «Пятерочка» от Альфа-Банка всегда бесплатна, за годовое обслуживание кредитки придется платить, зато для нее предусмотрен кредитный лимит с льготным периодом (использование заемных средств без процентов).
Бонусная программа в «Пятерочке»
Наиболее высокий cashback предусмотрен за совершение покупок в магазинах «Пятерочка» – держатель пластика участвует в бонусной программе «Выручай». Начисление баллов осуществляется в соответствии с условиями:
- если сумма операции меньше 555 рублей – 1 балл за каждые 20 р.;
- если сумма транзакции больше 555 руб. – 1 балл за 10 р.;
- покупки в День рождения (3 дня до и после) – 9 баллов за 20 р.
- покупки вне сети – 1 балл за 10 р.
Бонусная программа аналогична для кредиток и дебетового пластика – условия начисления баллов идентичны.
Как начисляются баллы в «Пятерочке»?
Срок начисления бонусных баллов зависит от времени обработки операции – в среднем кэшбэк поступает в течение 4 рабочих дней после списания средств со счета. При этом предусмотрены исключения – кэшбэк от Альфы «Пятерочка» не работает за:
- снятие наличных;
- пополнение счета мобильного телефона;
- зачисление средств на электронные кошельки;
- оплату страховых и брокерских услуг;
- покупки, если сумма превышает 50 тыс. руб.;
- операции в магазинах оптовой торговли, включая METRO Cash&Carry.
Список исключений значительно шире – банк вправе аннулировать начисление бонусов для любой транзакции, а также в одностороннем порядке приостановить участие при выявлении злоупотреблений.
Как потратить баллы?
Расходовать по карте Альфа-Банка «Пятерочка» бонусы можно только в сети одноименных магазинов – для этого необходимо:
- Выбрать товары и пробить их на кассе.
- Предъявить карточку.
- До оплаты сообщить кассиру о желании списать бонусы.
- Доплатить наличными либо карточкой недостающую сумму.
Курс списания составляет 10 баллов за 1 руб. скидки. Потратить можно все бонусы одновременно либо частично – доступно получение скидки до 100% от суммы чека. Начисленный кэшбэк активен в течение года – после баллы сгорают.
Дополнительные бонусы и привилегии
Помимо кэшбэка за покупки банк начисляет и дополнительные бонусы за получение и использование пластика (требуется соблюдение условий), включая:
- приветственные 2 500 баллов за оформление – нужно совершить любую расходную операцию в течение 45 дней;
- 2 500 баллов в День рождения при покупке в эту дату, 7 дней до и после праздника.
Привилегии от платежной системы минимальны – пластик выпускается в категории Standart, что не предусматривает скидки и бонусы за операции у партнеров.
Перевыпуск карты
Получить Альфа-карту «Пятерочки» после утраты старого пластика или окончания срока действия можно бесплатно – комиссия за перевыпуск не взимается. Подать заявку на переоформление можно через личный кабинет, по телефону службы поддержки и в любом отделении финансового учреждения.
Как закрыть карту «Пятерочка» от Альфа-Банка?
Закрытие банковской карточки доступно в интернет-банк – клиенту необходимо подать заявку на закрытие счета, привязанного к пластику. Следуйте инструкции:
- Выберите в личном кабинете нужный счет.
- Нажмите кнопку «Закрыть».
- Укажите реквизиты зачисления, если на счету имеется остаток средств.
- Выберите опцию закрытия карт вместе со счетом (без привязывания к другим реквизитам).
Перевести деньги можно только на другие счета Альфы – если таковых нет, предварительно рекомендуется провести любой платеж для обнуления остатка. По кредиткам отсутствие задолженности обязательно, иначе пластик не будет закрыт (можно только заблокировать для невозможности совершения операций).
Преимущества и недостатки
Пластик от Альфа-Банк «Пятерочка» – карта с преимуществами, которые особенно заметны при активном использовании финансового инструмента в продуктовых супермаркетах. В числе плюсов:
- простое и быстрое оформление;
- выгодная бонусная программа;
- наличие приветственных и подарочных баллов;
- льготный период по кредитке;
- возможность снятия наличных в любых банкоматах мира без комиссии;
- минимальные требования к заемщику и отсутствие необходимости собирать справки.
Вместе с тем, процентная ставка по кредитной карточке высокая (при выходе за пределы льготного периода), а для получения крупного лимита все же потребуется подготовка пакета документов.
Отзывы держателей
По карточке Альфы «Пятерочка» отзывы пользователей разделились – клиенты отмечают и плюсы, и минусы пластика:
- функциональность дистанционных сервисов;
- обман и введение в заблуждение со стороны менеджеров в отделениях;
- регулярное поступление спама и навязчивых звонков;
- долгое закрытие счетов – нарушение сроков договора;
- выгодный курс конвертации при платежах за границей.
Часты жалобы клиентов и на качество работы службы поддержки – держатели отмечают низкий уровень лояльности и долгое ожидание ответа специалиста на линии в любое время суток.
Банковская кобрендинговая карта от Альфы и Х5 Retail Group – интересный продукт для частых гостей сети продуктовых магазинов. Кэшбэк, бесплатное обслуживание, доставка на дом, подарочные бонусы – далеко не полный список привилегий. До оформления узнайте обо всех нюансах карты Альфа-Банка «Пятерочка» (что дает, как начисляют баллы, за какие операции взимается комиссия), чтобы пользование пластиком было максимально выгодным.
Часто задаваемые вопросы
