Главное меню

«Своя карта» от Россельхозбанка — настраиваемый пластик с кэшбэком до 15%


  1. Особенности «Своей карты» от Россельхозбанка
  2. Дебетовая «Своя карта» — как работает?
  3. Условия дебетовой карты – актуальные тарифы
  4. Оформление — как получить карту Россельхозбанка?
  5. Бонусная программа «Урожай» — обзор условий и привилегий
  6. Опция «Cashback на ВСЁ» — в чем особенности?
  7. Опция «Выбери свой Cashback»
  8. Как потратить баллы «Урожая»?
  9. Кредитная «Своя карта» — особенности
  10. Условия кредитной карты в РСХБ
  11. Как оформить кредитку «Своя карта»?
  12. Преимущества «Своей карты» — отзывы держателей
  13. Похожие кредитные карты других банков
  14. Часто задаваемые вопросы

Подобрать банковскую карточку, устраивающую на 100%, непросто — гораздо удобней найти «настраиваемый» пластик, условия обслуживания по которому выбирает сам держатель. В Россельхозбанке «Своя карта» — именно такой продукт, где предложено сразу две интересных опции бонусной программы, размер кэшбэка достигает 15% от суммы покупок, а снимать наличные можно без комиссии в любых банкоматах.

Особенности «Своей карты» от Россельхозбанка

Тарифный план «Своя карта» Россельхозбанка – это, по сути, две карточки (дебетовая и кредитная). Клиент самостоятельно выбирает подходящий пластик в зависимости от предпочтений — условия по обеим программам во многом схожи, а к числу особенностей относятся:

  • несколько платежных систем — Visa, Mastercard, JCB, UnionPay, МИР;
  • валюта привязанного счета — только российский рубль;
  • бесконтактные платежи и возможность оплаты смартфоном;
  • настраиваемый кэшбэк — на все покупки в зависимости от суммы трат либо на избранные категории без привязки к расходам;
  • выпуск и обслуживание — бесплатно без требований и условий;
  • доступ в интернет-банк и мобильное приложение — без комиссии за подключение и использование системы.

Тариф «Своя карта» Россельхозбанка пришел на смену другому флагманскому пластику от РСХБ — «Карты Хозяина», которую можно было оформить до лета 2020 года.

Дебетовая «Своя карта» — как работает?

Оформить в Россельхозбанке дебетовую карту «Своя» стоит тем клиентам, которые не планируют пользоваться заемными средствами, а просто выбирают финансовый инструмент для удобных и безопасных расчетов. С карточкой можно:

  • совершать покупки в магазинах и через интернет;
  • снимать наличные в банкоматах и переводить деньги;
  • оплачивать услуги — мобильную связь, ЖКХ, налоги, штрафы и т.д.;
  • проводить транзакции за рубежом (с конвертацией в валюту по актуальному курсу);
  • получать бонусные баллы за большинство операций — ощутимая выгода.

К недостаткам относится отсутствие процентов на остаток денежных средств по счету — использовать пластик для накоплений непривлекательно, лучше подобрать альтернативное предложение от конкурентов.


Читайте также: Отличие дебетовой карты от кредитной


Условия дебетовой карты – актуальные тарифы

Для тарифного плана «Своя карта» Россельхозбанка условия по дебетовому пластику выгодные, что во многом обусловлено на 100% бесплатным обслуживанием — без подводных камней и скрытых комиссий. Актуальные параметры банковского продукта от РСХБ – в таблице.

Срок действия

3 года

Оформление и обслуживание

бесплатно; 100 руб. при отсутствии операций по счету более года

Выпуск доп. карты

предусмотрен, без комиссии; обслуживание бесплатно при обороте от 30 000 руб. в месяц, иначе — 150 руб.

Проценты на остаток

не начисляются

Внесение наличных

без комиссии (на карту и счет)

Выдача наличных

бесплатно — в банкоматах РСХБ, Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк; в кассах РСХБ; в иных случаях — 1% (мин. 150 руб.)

Лимит выдачи наличных

в банкоматах — 75 000 р. в сутки, в кассах — 500 тыс. р. в сутки и 2 млн. р. в месяц

Безналичные переводы

бесплатно внутри банка; 1,5% на сторонние карточки; 0,2% по реквизитам

Смена ПИН-кода в отделении

50 руб.

SMS-уведомления

59 руб. в месяц

Запрос выписки об остатке средств

бесплатно в терминалах РСХБ, 45 р. в сторонних банкоматах

По «Своей карте» Россельхозбанка снятие наличных осуществляется без комиссии в любых банкоматах страны при подключении бонусной опции «Cashback на ВСЁ». В остальных случаях бесплатное получение средств доступно только в устройствах РСХБ и партнеров.

Оформление — как получить карту Россельхозбанка?

Оформить банковский продукт без кредитного лимита смогут граждане РФ старше 18 лет — других требований к будущим клиентам не предъявляется. Подача заявки осуществляется в соответствии с инструкцией:

  1. Заполните анкету — в отделении, на нашем портале, официальном сайте, в мобильном приложении.
  2. Дождитесь сообщения о готовности пластика — банк пришлет уведомление на контактный номер.
  3. Посетите офис РСХБ — адрес и время визита указаны в SMS.
  4. Заключите договор и заберите карточку.

После оформления не забудьте установить приложение для смартфона и подключить интернет-банк – это удобная возможность управлять счетом онлайн, переводить деньги, контролировать баланс, получать сведения об операциях и многое другое.

Бонусная программа «Урожай» — обзор условий и привилегий

Ключевое преимущество программы Россельхозбанка «Своя карта» — кэшбэк, подключаемый в рамках программы лояльности «Урожай». На выбор держателя предусмотрено две бонусных опции «Cashback на ВСЁ» (действует автоматически после открытия счета) и «Выбери свой Cashback» (нужно подключать).

Кэшбэк начисляется не рублями, а бонусными баллами — конвертировать их в обычные деньги нельзя. Участие в программе лояльности (вне зависимости от выбранной опции) бесплатное, что в совокупности с обслуживанием без комиссии делает карточку максимально выгодной для клиента. При этом бонусы не начисляют за операции в ломбардах, казино, транзакции в интернет-банке и мобильном приложении, за переводы на электронные кошельки.

Опция «Cashback на ВСЁ» — в чем особенности?

Базовая опция «Cashback на ВСЁ» предусматривает начисление баллов вне зависимости от категории трат — на размер вознаграждения влияет только ежемесячный оборот по счету (кроме снятия наличных):

  • 2 балла за 100 руб. при обороте за предыдущий месяц до 30 000 руб.;
  • 3 балла за 100 руб. при обороте от 30 до 75 тыс. руб. + выдача наличных в любых банкоматах в РФ без комиссии;
  • 4 балла за 100 руб. при обороте от 75 тыс. руб. + получение наличных без комиссии.

Бонусы начисляют с округлением в меньшую сторону. В Россельхозбанке по «Своей карте» лимит вознаграждения в месяц не может превышать 5 000 баллов.

Опция «Выбери свой Cashback»

Не менее интересная и вторая бонусная опция «Выбери свой Cashback» в Россельхозбанке по «Своей карте» (отзывы клиентов это подтверждают). Здесь схема начислений не привязана к обороту:

  • 1,5 балла возвращают за каждые потраченные 100 руб. вне зависимости от категории;
  • 5 баллов компенсируют в рамках одной повышенной категории (выбирает держатель), не более 1000 бонусов в месяц;
  • 15 баллов предусмотрено по одной категории в рамках «Супер кэшбэка», не более 500 бонусов.

Совокупный объем баллов по всем операциям не может превышать 5 000 в месяц. Подводный камень — постоянно выбирать одну опцию повышенного или «Супер» кэшбэка нельзя, подключение доступно только 1 раз за 4 месяца (остальные 3 месяца — другие опции).

Как потратить баллы «Урожая»?

Начисленные баллы можно обменять на подарки с «Бонусной витрины» (требуется авторизация). В каталоге представлен большой ассортимент позиций, доступных за бонусы:

  • товары от партнеров — свыше 5 000 наименований, включая бытовую технику и электронику;
  • путешествия — предложения от 750 авиакомпаний, РЖД, 1,2 млн. отелей по всему миру;
  • аренда автомобилей и онлайн подписки;
  • развлечения — билеты более чем на 1 000 мероприятий;
  • доставка цветов и страховые услуги;
  • фермерские продукты от производителей на витрине «Свое родное».

Если бонусов недостаточно, удастся доплатить разницу рублями. При этом по «Своей карте» Россельхозбанка отзывы (для дебетового и кредитного пластика) разнятся — пользователи отмечают высокую наценку на товары от партнеров и доступные цены на подписки, билеты, отели. Чтобы выгодно компенсировать баллы, рекомендуется сравнивать цены на витрине РСХБ и на сторонних сайтах.

Кредитная «Своя карта» — особенности

«Своя кредитная карта» Россельхозбанка немногим отличается от дебетовой программы. Однако есть и несколько ключевых особенностей:

  • предусмотрен лимит кредитования — возможность использовать заемные средства;
  • есть грейс-период — проценты не начисляются до 55 дней;
  • сложнее получение — РСХБ выдвигает повышенные требования к клиентам и проверяет платежеспособность;
  • отличаются и категории повышенного кэшбэка, доступные к выбору, в остальном же условия программы лояльности «Урожай» идентичны;
  • снятие наличных бесплатно только в первые 3 месяца с момента оформления пластика (на операцию распространяется льготный период), далее — только с комиссией.

В целом по «Своей кредитной карте» Россельхозбанка отзывы клиентов положительные — пластик выгоден и удобен в использовании, а при рациональном подходе и тщательном планировании бюджета удастся тратить заемные деньги без комиссий и переплат.

С подробными условиями по кредитной карте можно ознакомиться здесь.

Условия кредитной карты в РСХБ

По кредитной карте «Своя» Россельхозбанка условия во многом совпадают с дебетовым продуктом. Однако есть и несколько особенностей, связанных с использованием заемных средств. Выдержка из тарифов — в таблице.

Минимальный ежемесячный платеж

10% от задолженности + проценты

Неустойка при просрочке

20% годовых + 0,1% от задолженности за каждый день

Штраф при образовании сверхлимитной задолженности

40% годовых

Комиссия за снятие наличных и переводы

3,9% + 35 руб.

Кредитный лимит

до 1 млн. руб.

Процентная ставка

от 23,9% в год

Льготный период

до 55 дней

Для «Своей кредитной карты» Россельхозбанка льготный период возобновляемый — становится доступным после погашения задолженности. Расчетный период составляет месяц, платежный — 25 дней.

Как оформить кредитку «Своя карта»?

Подать заявку на получение карточки с кредитом столь же просто, как и для дебетового пластика — заполнить анкету удастся одним из нескольких способов:

  • в отделении — обратитесь с пакетом необходимых документов;
  • в личном кабинете — только для действующих клиентов;
  • по телефону — бесплатный звонок в контакт-центр;
  • на официальном сайте — кнопка «Оформить заявку»;
  • на нашем портале — со сравнением предложений конкурентов и подбором самого выгодного продукта.

Возраст заемщика должен находиться в диапазоне от 21 до 73 лет, обязательно российское гражданство и стабильный источник дохода. Трудовой стаж на последнем месте для зарплатных клиентов РСХБ — от 3 месяцев, для всех остальных — от 4 месяцев. При первом обращении банк может одобрить небольшой лимит, но при активном использовании карточки и отсутствии просрочек сумма будет увеличена.

Преимущества «Своей карты» — отзывы держателей

Клиенты РСХБ довольны обслуживанием в финансовом учреждении — дебетовая и кредитная карта отличаются доступными и привлекательными тарифами, а к числу неоспоримых плюсов можно отнести:

  • полностью бесплатные выпуск и обслуживание;
  • возможность настройки кэшбэка — удобно для тех, кто много тратит, либо совершает покупки в избранных категориях;
  • бесплатная выдача наличных (по кредитке — только 3 месяца);
  • удобный интернет-банк и дистанционные сервисы;
  • обширная витрина вознаграждений в программе лояльности «Урожай».

Однако обмена кэшбэка на реальные рубли не хватает — потратить накопленные баллы можно только на покупки, что вызывает недовольство пользователей. Уведомления платные, но подключать пакет необязательно — сообщения о расходных операциях поступают даже при отключенной опции.

Флагманский тарифный план от РСХБ — безусловно, интересное и выгодное предложение. В числе преимуществ «Своей карты» Россельхозбанка — условия, отличающиеся прозрачностью, минимум подводных камней и пунктов «со звездочкой», честный высокий кэшбэк за все операции, простота оформления. На выбор доступно два вида программ — кредитка и дебетовый пластик, клиент сам определяет, какой продукт оформлять. Бонусное вознаграждение предусмотрено для обеих карточек, а условия обслуживания во многом идентичны — различие кроется лишь в наличии (отсутствии) возможности использования заемных средств.

Банк располагает круглосуточной службой поддержки и широкой сетью отделений в России — сюда следует обратиться при возникновении сложностей. Публикуем ответы на наиболее частые вопросы клиентов, рассказываем, как узнать свой номер карты Россельхозбанка, выбрать бонусную опцию и получить еще больше баллов «Урожая».

Похожие кредитные карты других банков

Удобная карта Visa
Удобная карта VisaГазпромбанк, Лиц. № 354
от 11.9%
ставка в год
до 600 000
кредитный лимит
Оформить карту

Кредитная карта «MTS Cashback (с безопасной доставкой карты)»
Кредитная карта «MTS Cashback (с безопасной доставкой карты)»МТС Банк, Лиц. № 2268
от 11.9%
ставка в год
до 1 000 000
кредитный лимит
Оформить карту

Кредитная карта «Мир» — Кешбэк 2%
Кредитная карта «Мир» — Кешбэк 2%РНКБ, Лиц. № 1354
от 26.5%
ставка в год
до 1 000 000
кредитный лимит
Оформить карту

Часто задаваемые вопросы

Где можно узнать реквизиты карточки в РСХБ?
Полная информация о выданной карте содержится в договоре банковского обслуживания. Также запросить данные можно в отделении и через интернет-банк. Как узнать реквизиты «Своей карты» Россельхозбанка? Авторизуйтесь в личном кабинете, выберите интересующий продукт и получите реквизиты счета (можно распечатать или сохранить).
Какую бонусную опцию лучше выбрать для кэшбэка?
От правильного выбора бонусной опции зависит размер начисленного вознаграждения и выгода от использования пластика. Опция «Кэшбэк на все» наиболее привлекательна при тратах от 75 000 руб. в месяц, на избранные категории — если преобладают покупки 1-2 видов. Изменения доступны ежемесячно.
Как получить еще больше кэшбэка в программе лояльности?
За совершение покупок у партнеров банк начисляет дополнительные баллы. Для получения нужно авторизоваться на витрине «Урожай», выбрать раздел «Баллы от партнеров», перейти в магазин по ссылке и совершить покупку.
Где пополнить карту РСХБ без комиссии?

Внести деньги на счет без уплаты комиссии можно по кредитной и дебетовой карточке одним из нескольких способов:

  • на официальном сайте банка без авторизации;
  • через интернет-банк (доступ по логину и паролю);
  • наличными в банкоматах и кассах;
  • через СБП по номеру телефона — до 100 тыс. руб. в месяц.

Срок зачисления — от нескольких минут до 3 раб. дней (на кредитку деньги идут дольше). Сторонние финансовые учреждения могут устанавливать дополнительные ограничения и комиссии.

15:36 13.07.2021
Mainfin
Все успешные люди делают это!
Нажмите, чтобы включить уведомления