Инвестирование в ценные бумаги остается одним из способов получения пассивного заработка. Начинающие инвесторы, делающие первые шаги в направлении торговли, заинтересованы в уменьшении рисков через покупку акций больших и надежных компаний.
Далее разберем, насколько рентабельна и безопасна покупка акций Сбербанка, как менялась их динамика, и сколько можно заработать, вложившись в деятельность крупнейшего банка России.
График акций на текущий момент
Тенденция указывает на то, что котировки акций Сбербанка с 2013 года росли разными темпами. В 2014 году в связи с внешнеполитическими событиями того времени, их стоимость просела в среднем на 0,5%. Под конец года рост возобновился.
К началу 2017 года рост акций Сбербанка был стабильным, так продолжалось вплоть до марта 2022 года, когда котировки упали до показателей 2016 года. Причина этого — внешнеполитические события, в связи с которыми системообразующий российский банк попал под европейские и американские экономические санкции. При этом к середине апреля месяца ситуация постепенно начала стабилизироваться, и стоимость акций Сбера показывает рост.
Краткая информация про компанию Сбербанк
Сбербанк России (с 2021 года — Сбер) — крупнейший российский коммерческий банк с государственным капиталом, имеющий представительства во всех регионах РФ, а также в странах СНГ и Восточной Европы. На сегодняшний день Сбер также является одним из крупнейших финансовых конгломератов мира, в экосистему которого входят следующие дочерние предприятия:
- Сбер Страхование.
- Дом Клик (сервис по поиску коммерческой и жилой недвижимости).
- Сбер Факторинг.
- Sberbank SIB.
- PNB Paribas.
- Рамблер Групп.
- СберМегаМаркет.
- Сбер Здоровье.
- Сбер Аптека.
Также банк является собственником автосборочного завода Дераейс и инвестиционной компании Сбербанк КИБ. Банк участвует во всех государственных целевых программах и проектах. Сбер активно занимается благотворительной деятельностью, помогая, в том числе, фондам по борьбе с детскими заболеваниями.
Отчет по доходам по годам
Кредитные организации обязаны в свободный доступ выкладывать ежегодные отчеты по своим доходам. На официальном сайте Сбербанка в разделе «Документы» доступны отчеты по годам — как видно, с каждым годом этот показатель растет, поэтому компания признается надежным партнером для вкладчиков, акционеров и инвесторов.
Данные за 2021 год выгружены в доступ, в соответствии с этой информацией чистая прибыль Сбербанка за прошлый год составила 1,25 трлн рублей. В Российской Федерации это абсолютный рекорд: второй по масштабам банк — ВТБ, значительно уступает Сберу в объеме чистой прибыли за год.
Благодаря чему растет Сбербанк
Основная причина роста банка — клиенты. По данным на конец 2021 года Сбербанк обслуживает более 95 млн частных клиентов, и 2,55 млн корпоративных клиентов. Собственником банка выступает государство, поэтому в его (банка) деятельности задействован капитал, поступающий из бюджета Российской Федерации. Прочие причины непрерывного роста:
- Одна из самых распространенных сетей представительств — по количеству офисов Сбер входит в первую десятку по всему миру.
- Участие в инновационной деятельности государства — финансирование целевых проектов.
- Постоянное развитие собственных продуктов и программ.
- Активное участие в международной инвестиционной деятельности.
- Интеграция в самые прибыльные сферы бизнеса — недвижимость, фондовый рынок, автомобилестроение, строительство.
Также Сбербанк активно участвует в медицинской сфере, разрабатывает новые продукты для представителей самых разных профессий, привлекает в РФ иностранный капитал. Подобным охватом не может похвастаться ни один российский банк.
Что говорит текущий технический анализ об акциях Сбербанка
С февраля-марта 2022 года акции банка стали стремительно падать в цене, это, опять же, связано с оттоком иностранных инвесторов из экономики России. В марте, ввиду большой просадки, ЦБ РФ наложил ограничения на покупку акций Сбербанка, таким образом, предотвратив массовую потерю акционеров.
После снятия ограничения на продажу ценных бумаг, технический анализ рекомендует: продавать, активно продавать или соблюдать нейтралитет (политика выжидания).
По оценкам экспертов ситуация не изменится, пока внешнеполитические события, в которых участвует Российская Федерация, остаются прежними. При этом акции банка по-прежнему пользуются стабильным спросом.
Какие цифры ожидают инвесторы на 2023 год
Инвестирование в ценные бумаги — длительный процесс, учитывая, что речь идет о такой большой компании, как Сбербанк. Серьезных взлетов и посадок в ближайшее время ожидать не приходится, если экономика России не столкнется с дефолтом, но по мнению аналитиков, пока такой угрозы нет. Предполагаемые показатели на 2023 год в перспективе:
- Достаточность базового капитала банка — более 12,5%.
- Уровень выплат по дивидендам — 50%.
- Рентабельность бизнеса — 17%.
- Рост выручки от вложения в нефинансовые активы — до 100%.
Также ожидается, что Сбербанк сохранит лидирующее место на рынке электронной коммерции. В этом сегменте он должен стабильно входить в ТОП-3 по России. Последние 5 лет Сбербанк а этой сфере занимал первое место по оценкам разных аналитических агентств. Предпосылок на какие-либо изменения в этом направлении нет.
Насколько рискованными являются акции Сбербанка?
По оценкам экспертов и аналитиков рынка акции Сбербанка предполагают риск среднего уровня, как ценные бумаги остальных крупных российских компаний. Это положение считается для рынка нормальным.
Специалисты рекомендуют основывать портфель по принципу «не класть все яйца в одну корзину». Таким образом, в случае резкого падения акций Сбербанка, инвестор застрахует себя от больших финансовых потерь. Именно так поступают опытные игроки, торгующие на рынке не первый год.
Сколько сейчас стоит одна акция Сбербанка
1 простая акция Сбербанка котируется на Московской бирже по цене 130,31 за штуку. За последние 60 дней торгов наблюдается положительная динамика в соответствии с показателем +6,5% — рост на 7,95 рублей.
Почему стоит инвестировать деньги в Сбербанк?
Первостепенная причина — доходность акций Сбербанка, которая в потенциале составляет до 10% прибыли. Также важное значение имеют показатели компании в течение последних 12-15 лет: банк и его экосистема планомерно расширяются, повышая ежегодно размер чистой прибыли.
Также у компании есть серьезные резервы в виде государственной поддержки на случай экономических катаклизмов. Кредитная организация входит в перечень системообразующих, поэтому ему гарантирована дотация со стороны государства при возникшей необходимости.
Как показала практика, банк постоянно повышает капитализацию по своим акциям, несмотря на то, что внешнеэкономические факторы прямо или косвенно влияют на деятельность кредитной организации.
Сколько акций Сбербанка можно купить
Никаких ограничений на покупку в настоящий момент нет, акционеры свободно покупают любое количество ценных бумаг. При этом к покупке доступны как обычные, так и привилегированные ценные акции. Вторые — стоят на рынке дороже, но по ним и доходность выше, чем по обычным.
Дивиденды Сбербанка в 2022 году
На 2022 год дивиденды по акциям Сбербанка составляют 27, 5 рубля за штуку. Это соответствует росту по простым акциям — 10%, по привилегированным — до 11% доходности.
Плюсы и минусы акций Сбербанка
Преимущества ценных бумаг заключается в их доходности и среднем уровне риска на рынке. Исторических спадов в стоимости не наблюдалось, поэтому акционеры не сталкивались с большими финансовыми потерями.
Еще одно преимущество — стабильность эмитента, расширение его деятельности в направлении других сфер и ниш. Несколько лет к ряду банк бьет рекорды по ряду показателей, в том числе и по размеру чистой прибыли.
Недостатки акций Сбера: снижение капитализации по причине расширения экосистемы банка: эмитент вкладывается в разные проекты, что увеличивает риски убытков ввиду нерентабельности той или иной сферы. Плюс, как акции любой другой компании, ценные бумаги подвержены типовым рискам для фондового рынка.
Как итог: акции Сбербанка остаются рабочим инструментом для получения пассивного заработка. Несмотря на экономические трудности в стране, пандемию коронавируса и прочие негативные события, банк ни разу не нарушил своих обязательства перед вкладчиками, акционерами или инвесторами.
