Настраивать программу лояльности, чтобы получить максимальные бонусы, по большинству карточек нужно ежемесячно — это отнимает время, не всегда держатель может правильно выбрать категории с высокими баллами, так как не знает точно, какие покупки предстоят. «Умная карта» от Газпромбанка не требует настройки — она самостоятельно выбирает самую популярную у клиента группу расходов и начисляет кэшбэк до 10% или бонусные мили. Бесплатное снятие наличных, переводы без комиссии, функциональное приложение и безопасная доставка в крупных городах России — ключевые преимущества карточки ГПБ.
О дебетовой «Умной карте» Газпромбанка
«Умная карта» от Газпромбанка — дебетовая карточка со звучным названием, выбранным банком неслучайно. Основная особенность — автоматическая настройка программы лояльности с учетом трат. В остальном продукт является классическим – позволяет оплачивать покупки, снимать наличные, совершать транзакции через интернет. Карта выпускается нескольких видов:
- Visa Gold — флагманское предложение премиального типа с бонусами от платежной системы;
- Union Pay — для тех, кто часто платит за границей, статус карточки «Gold»;
- JCB — позволяет получить привилегии от JCB (наиболее выгодные из всей линейки, например, скидка 20% на билеты «Победы», кэшбэк 20% в супермаркетах «Перекресток» и т.д.);
- «МИР» JCB — подходит для получения пенсий и бюджетных зачислений.
Для карточек любой платежной системы действует тарифный план «Универсальный», поэтому параметры идентичны — различие кроется исключительно в возможностях, предоставляемых Visa, Union Pay, JCB или МИР.
Условия и тарифы
ГПБ предусмотрел понятные условия обслуживания — они занимают страницу, пунктов «со звездочкой» минимум, поэтому запутаться сложно. По «Умной карте» Газпромбанка тарифы представлены в сводной таблице.
- Стоимость выпускабесплатно
- Срок действия3 года
- Валюта счетарубли
- Обслуживаниебез комиссии
- Перевыпускплановый — бесплатно, в связи с утратой карты и ПИН-кода — 300 руб.
- Овердрафтнет, в случае технического овердрафта первые 7 дней плата не взимается, далее — 0,1% от суммы в день
- Доход на остатокнет
- Выдача наличныхбесплатно — в устройствах ГПБ, в сторонних банкоматах до 100 тыс. руб. в месяц; при превышении лимита в устройствах других банков — 1,5% от суммы (мин. 200 руб.); в кассах ГПБ со счета — 1%
- Пополнениев кассах банка при сумме до 30 000 руб. — с комиссией 300 руб., в остальных случаях — бесплатно
- Переводывнутри банка — бесплатно; на карты других учреждений — 1,5% (мин. 50 руб.), комиссия не взимается при сумме до 10 000 руб. в месяц; на банковские счета — бесплатно до 30 000 руб. в месяц, затем — 1,5% (мин. 200 руб.)
- Конвертация валютыпо курсу ГПБ + 1%
- Запрос балансав собственных банкоматах — бесплатно, в сторонних — 30 руб.
- Экстренная выдача наличных за границей13 000 руб.
- SMS-уведомления59 руб. ежемесячно
- Срок изготовления5 раб. дней
- Способы полученияотделение, курьер
- Бесконтактные платежиработают
Если по карточному счету не совершаются операции в течение 12 мес., будет удержана комиссия — 300 руб. ежемесячно либо меньшая сумма в пределах доступного остатка (задолженность не образуется).
Программы лояльности
В Газпромбанке «Умная карта» с кэшбэком предполагает два варианта участия в программе лояльности — получение стандартных бонусных баллов либо миль, которые расходуются на путешествия. Клиент вправе раз в месяц изменить программу — копить мили, а не cashback (и наоборот).
Кэшбэк
Начисление кэшбэка в Газпромбанке по «Умной карте» не требует действий со стороны клиента — достаточно совершать безналичные платежи и покупки с пластика, баллы будут начислены автоматически:
- возврат до 10% в категории, в которой тратили больше всего;
- кэшбэк 1% на остальные покупки при хранении на счетах от 30 тыс. руб.;
- размер компенсации зависит от трат — максимальные 10% можно получить при расходовании от 75 000 руб. ежемесячно;
- месячный лимит кэшбэка — 3 000 баллов;
- доля трат в повышенной категории — не более 20% от общей суммы расходов;
- начисление — за каждые полные 100 руб. в чеке;
- возврат до 30% предусмотрен за операции у партнеров.
Повышенных категорий много — «АЗС и парковки», «Одежда и обувь», «Кафе и рестораны», «Бытовая техника» и т.д. Если наибольшие траты приходятся на категорию, которой нет в списке, кэшбэк начислят на следующую по популярности группу трат.
Мили
Второй вариант участия в программе лояльности — получение миль за все покупки без исключений и привязки к категориям. Условия проще и понятнее, чем для классического кэшбэка:
- возврат привязан к тратам — можно получить от 1 до 4 миль за каждые 100 руб. в чеке;
- максимум возврата в месяц — 3 000 миль;
- 1 миля соответствует 1 рублю;
- зачисление происходит до 10 рабочего дня месяца, следующего за отчетным;
- потратить удастся на билеты, бронирование отелей (полностью или частично).
Повышенные мили начисляют за покупки билетов, туров и бронирование гостиниц на сайте партнера — вернут от 3 до 6%. Обязательное условия для получения миль — ежемесячный остаток по счету не менее 30 000 руб.
Как оформить «Умную карту» Газпромбанка?
В Газпромбанке оформить «Умную карту» просто — можно сразу обратиться в отделение, воспользоваться официальным сайтом, мобильным приложением (для клиентов) или нашим портал. Подача онлайн заявки у нас на сайте занимает 5 мин.:
- Изучите условия программы — подробные тарифы, плюсы, минусы, отзывы.
- Сравните предложения ГПБ с альтернативными программами.
- Заполните короткую анкету — достаточно персональных данных, контактного номера.
- Дождитесь сообщения о готовности и согласуйте время встречи с курьером (если доступно в выбранном городе).
Доставка карточки занимает до 5 раб. дней — чаще курьер может приехать уже на следующий день после заполнения анкеты, поэтому долго ждать не придется.
Требования к получателю
По «Умной карте» от Газпромбанка условия не предполагают использования заемных средств, поэтому требования к держателю минимальны. Заключить договор банк готов с каждым гражданином РФ старше 18 лет. Регистрация в регионе присутствия банка и наличие работы необязательны.
Какие документы нужны?
В перечень предоставляемых документов входит только общегражданский паспорт. По желанию клиент может распечатать из мобильного банка заявление о переводе зарплаты на счет ГПБ и отдать его в бухгалтерию по месту работы — в дальнейшем это упростит получение кредитной карты или стандартного кредита.
Как пользоваться «Умной картой»?
Дебетовый пластик от ГПБ является классической карточкой для безналичных расчетов — позволяет удобно и безопасно хранить деньги, тратить средства в магазинах без ожидания сдачи. Бесплатная «Умная карта» Газпромбанка умеет многое:
- оплачивать покупки через интернет;
- совершать транзакции в России и за границей;
- платить за мобильную связь, интернет, ЖКХ;
- покупать в привычных магазинах;
- переводить средства друзьям и родственникам, в т.ч. через СБП;
- получать переводы от частных людей и работодателя — по номеру карты и счета.
Срок изготовления карты
Неименную карточку ГПБ можно получить сразу после оформления заявки — нужно обратиться в ближайшее отделение. Доставка занимает до 5 дней (срок зависит от региона и загруженности курьеров).
Как получить карту?
Получение пластика доступно двумя способами — в офисе обслуживания частных клиентов и с курьерской доставкой (не во всех городах РФ). В обоих случаях получить карточку удастся бесплатно – комиссия за оформление не взимается.
Как активировать карту?
В Газпромбанк «Умная карта» Visa выдается заблокированной — в целях безопасности. Активация осуществляется одним из способов:
- на сайте банка — нужно указать реквизиты пластика;
- по телефону — звонок в контакт-центр по бесплатному номеру;
- в любом офисе обслуживания;
- в банкомате — совершите операцию и отправьте полученное СМС на номер +7 (903) 797-62-22.
Карты, доставленные курьером, можно активировать через мобильное приложение — достаточно задать ПИН-код и совершить любую транзакцию в банкомате Газпромбанка.
Как закрыть карту?
Заблокировать карту (в случае утери) удастся в офисе, мобильном банке, по телефону горячей линии. Полное закрытие с расторжением договора осуществляется в офисах — обратитесь с заявкой к свободному специалисту.
Мобильное приложение Газпромбанка «Телекард 2.0» — возможности
Управлять дебетовой банковской карточкой Виза Голд после оформления удобно в мобильном приложении «Телекард 2.0», где можно:
- контролировать расходы и следить за совершенными операциями;
- совершать быстрые платежи — по реквизитам и QR-коду;
- переводить средства клиентам ГПБ и других банков;
- погашать кредиты, открывать новые вклады и счета;
- искать на карте ближайшие устройства самообслуживания и банкоматы;
- обменивать валюту в пару кликов по выгодному курсу.
Для регистрации в программе нужен номер телефона и данные пластика — установите короткий код для последующей авторизации или входите в приложение по отпечатку пальца.
Плюсы и минусы «Умной карты» от Газпромбанка
Флагманская «Умная карточка» в Gazprombank является выгодным инструментом для держателя, которого интересует повышенный кешбэк — к безусловным плюсам относятся:
- бесплатное оформление и обслуживание;
- возможность курьерской доставки;
- два типа программ лояльности на выбор;
- автоматическая настройка кэшбэка — не нужно самостоятельно выбирать категорию;
- снятие наличных без комиссии в любых терминалах (с ограничением суммы в месяц).
Недостаток — разобраться в условиях программы лояльности непросто, а получить максимальную выгоду можно только при тратах от 75 000 руб. ежемесячно, что подходит не всем пользователям.
Отзывы клиентов
Большинство держателей пластика довольны обслуживанием по «Умной карте» Газпромбанка — отзывы положительные, клиенты отмечают:
- простоту подачи онлайн заявки — получить карточку легко;
- стоимость обслуживания не взимается — без условий и требований;
- кешбек начисляют честно и без задержек;
- за технический овердрафт отсутствуют штрафы в течение недели — есть время для пополнения.
Однако есть и жалобы — межбанковские переводы между картами идут долго — до 1 раб. дня, а при получении карты в отделении менеджеры зачастую навязывают ненужные дополнительные услуги (нужно быть внимательнее).
«Умная карта» Visa Gold Газпромбанка — дебетовый пластик, который, безусловно, заслужил столь звучное название. В списке весомых плюсов — всегда бесплатное обслуживание без скрытых условий, кэшбэк или мили на путешествия по выбору держателя, снятие наличных без комиссии и простое оформление с онлайн заявкой. Процентов на остаток по счету карточке недостает — банк предлагает дополнительно оформить Накопительный счет и получать доход до 7,5% годовых.
Клиентов, которые не смогли разобраться в условиях обслуживания, а также тех, у кого сложности возникли уже во время использования пластика, ждут специалисты службы поддержки — получить информацию можно по телефону и в чате приложения. Публикуем ответы на самые частые вопросы.
