Национальная платежная система «МИР» появилась в России в 2015 году в качестве внутреннего конкурента VISA и MasterCard, что вполне удалось: свыше 32% транзакций проводятся через НПС, а число выпущенных карт преодолело отметку в 109 млн. штук. Карта МИР от СберБанка — самый популярный у клиентов продукт, высокий спрос на который обусловлен простотой получения, множеством отделений и комфортным обслуживанием. Сбер предлагает держателям карточки с кэшбэком, обслуживанием без комиссии и привилегиями от системы платежей.
Особенности карт МИР
Карты МИР от СберБанка — универсальный инструмент, который работает в обычных магазинах, в интернете, подходит для переводов, снятия средств, оплаты за ЖКХ, мобильную связь и т.д. Банк выпускает дебетовые карточки и специальные продукты для пенсионеров, госслужащих, молодежи, зарплатных клиентов.
Сбер — не единственный эмитент МИР, аналогичный продукт предлагают еще около 270 финансовых учреждений. Карта ориентирована на внутренние расчеты — ей удобно пользоваться в России, а для поездок за рубеж банковский инструмент не подойдет: это единственный весомый недостаток.
Чем платежная система МИР отличается от VISA и MasterCard?
Карта МИР СберБанка (зарплатная, пенсионная, молодежная или классическая) имеет немного отличий от пластика VISA и MasterCard. Полный список особенностей — в таблице.
Отличительные черты | МИР | VISA и MasterCard |
Страна происхождения | Россия | США |
Валюта счета | российский рубль | рубли, доллары, евро |
Валюта совершения операций | рубли | доллары США у VISA, евро — у MasterCard |
Срок действия карт | 5 лет | 3 года |
Территория обслуживания | РФ, Абхазия, Ю. Осетия, Армения, Киргизия, Вьетнам | весь мир, кроме Крыма |
Поддержка NFC | есть | есть |
Получение выплат из бюджета | поддерживает | не поддерживает |
Карты МИР не работают в Европе, США и в большинстве стран мира. Отдельные банки обслуживают пластик в Беларуси, Казахстане, Турции, Узбекистане и ОАЭ. В планах — запуск НПС в Болгарии, Таиланде, Великобритании и Южной Корее.
Какие карты МИР выпускает СберБанк?
Линейка карточек системы платежей МИР в Сбер впечатляет — банк выпускает дебетовые продукты для всех клиентов, пенсионеров, получателей социальных выплат, зарплат и иных категорий держателей. Выгоднее всего оформлять специальный пластик — по нему обслуживание карты МИР СберБанка будет абсолютно бесплатным вне зависимости от оборота.
СберКарта МИР — обзор ключевых условий
Классическая дебетовая СберКарта выпускается в трех вариантах — от МИР, VISA и MasterCard. Карточка от НПС подойдет для тех, кто хочет получать максимальный кэшбэк за покупки. Условия стандартны:
- обслуживание — 150 руб. ежемесячно (бесплатно при расходах свыше 5 000 руб. или хранении на счетах от 20 000 руб.);
- комиссия за SMS-информирование — 60 руб. ежемесячно;
- лимит снятия наличных в сутки — от 50 до 500 тыс. руб. в зависимости от оборота;
- возможен заказ с личным дизайном.
Держатель автоматически получает минимальный уровень в программе лояльности «Сбер Спасибо» с начислением до 30% за покупки у партнеров. Если тратить от 20 000 руб. в месяц, дополнительно предусмотрены бонусы в «Такси», «Кафе и ресторанах», а при платежах от 75 000 руб. — на АЗС.
Зарплатная карта МИР
Специальным продуктом банка является зарплатная карточка — условия обслуживания по ней стандартны, но для держателя предусмотрено несколько привилегий:
- всегда бесплатное обслуживание вне зависимости от оборота;
- сниженные ставки по кредитам, повышенные — по вкладам;
- кредитование без подтверждения доходов и посещения офиса.
Перевести зарплату в Сбер можно в любой момент — работодателю запрещено ограничивать сотрудников в этом праве. Заявление на перевод нужно подавать в бухгалтерию.
Карта для пенсионеров
Пенсионная карта МИР от СберБанка рассчитана специально на пожилых людей — пенсионеров по возрасту, инвалидности, стажу в силовых структурах. Отличий от базовой дебетовой карточки несколько:
- бесплатное обслуживание при условии получения пенсии, иначе — 150 руб. в месяц;
- мобильный банк — 30 руб.;
- повышенный уровень участия в программе лояльности — дополнительные баллы в категории «Социальная».
В остальном пластик стандартен — снимать средства в устройствах самообслуживания можно без комиссии, доступны бесплатные переводы до 50 тыс. руб. ежемесячно (+100 тыс. руб. через СБП), работают бесконтактные платежи.
Карта для получения социальных выплат
Карточку МИР на льготных условиях могут оформить не только получатели пенсий, но и лица, кому из бюджета перечисляют социальные выплаты, в т.ч.:
- по безработице;
- гражданам, подвергшимся воздействию радиации;
- по беременности и родам;
- по уходу за ребенком.
Условия по пенсионной и социальной картам идентичны — обслуживание всегда бесплатно, а за мобильный банк взимается сниженная комиссия.
Молодежная карта МИР для студентов
Доступна к оформлению Молодежная карточка — для граждан от 14 до 25 лет. Обслуживание осуществляется на выгодных условиях:
- комиссия — 0 руб. при поступлении стипендии либо тратах от 5 000 в месяц, иначе — 40 руб.;
- уведомления — 60 руб.;
- специальные бонусы в «молодежных» категориях;
- бесплатное снятие денег в банкоматах.
Держатели пластика получают дополнительные привилегии — могут обменивать бонусы на подписку СберЗвук, тратить баллы на голоса ВКонтакте, получать кэшбэк 11% за платежи в ресторанах Бургер Кинг.
Как оформить карту?
В СберБанк заказать карту МИР удастся на сайте, в программе для смартфонов, через интернет-банк (требуется авторизация), в отделении, обслуживающем физических лиц. Удобнее заполнять заявку онлайн на нашем финансовом портале по инструкции:
- Зайдите в раздел с дебетовыми картами и выберите предложения Сбера.
- Ознакомьтесь с перечнем подобранных программ и кратким описанием.
- Кликните по одной из карточек — откроется подробная информация с тарифами.
- Нажмите кнопку «Оформить карту» — система автоматически перенаправит на сайт банка.
- Заполните анкету, указав персональные данные и контактный телефон для связи.
Вводить ФИО, номер телефона, сведения из паспорта на нашем портале не нужно — клиент вносит информацию в онлайн заявку на официальном сайте кредитного учреждения, что абсолютно безопасно и исключает доступ к данным третьих лиц.
Способы получения пластика
Забрать готовую карточку можно в выбранном на этапе подачи заявки отделении — пластик доставляют в среднем за 2-3 раб. дня в крупных городах, за 3-10 дней — в небольших населенных пунктах. Цифровую карту выпускают моментально: она доступна в приложении, подключается к кошелькам и работает через NFC. Возможность получения пластика с доставкой не предусмотрена.
Бонусы Спасибо — обзор программы лояльности
В СберБанк карта оплаты МИР поддерживает участие в программе лояльности «Сбер Спасибо» (нужно предварительно подключиться в личном кабинете). Держателю начисляют бонусы в соответствии с условиями:
- базовые баллы за все покупки — 0,5% от суммы операции;
- кэшбэк в повышенных категориях («Аптеки», «Супермаркеты», «Транспорт» и пр.) — до 20%;
- бонусы от партнеров — до 30%;
- кэшбэк в рамках акций — до 100% от чека.
Размер вознаграждения зависит от уровня участия в программе (всего их 4). Потратить баллы удастся у партнеров Сбера или обменять их на рубли. Также держатель может зарегистрироваться на площадке «Привет, МИР!» и получать бонусы за траты от партнеров НПС — до 50% от суммы транзакции.
Преимущества и недостатки карты МИР
Пластик, выпускаемый Сбером, удобен в обслуживании — в каждом регионе представлены десятки офисов и еще больше банкоматов, не возникает трудностей и с поиском партнеров для получения повышенного кэшбэка. У карты МИР от СберБанка плюсы многочисленны:
- возможность обслуживаться бесплатно (для ряда продуктов — всегда);
- льготные тарифы и предельно понятные условия;
- широкая линейка предложений — для всех граждан либо отдельных групп лиц;
- наличие двух программ лояльности от банка и MIR;
- выпуск карточки с любым дизайном (платно);
- поддержка платежей в Крыму без ограничений;
- продолжительный срок действия — 5 лет;
- функциональное мобильное приложение — сбои являются редкостью.
Минусы карты МИР от СберБанка не столь значительны. Так, пластик не работает в большинстве стран, получать карточку можно только в отделении, лимиты зависят от оборота.
Отзывы о карте МИР СберБанка
Поводов оформлять карту НПС МИР немало — клиенты Сбера подтверждают, что обслуживание в последние годы изменилось в лучшую сторону. К сильным сторонам карточки относятся:
- честный кэшбэк — баллы начисляют сразу, а не в конце месяца;
- легкое оформление — онлайн заявку можно просто и быстро подать;
- лояльная служба поддержки — оперативно решают проблемы пользователей;
- выпускать карту получится и в цифровом формате — без физического носителя;
- удобно настраивать пластик под себя через интернет-банк.
При обработке операций на территории России жалоб на ошибки и сбои не поступает, за границей (в странах-партнерах) карты работают не столь безупречно, поэтому туристам советуют брать с собой наличные, VISA или MasterCard.
Заключение
Карты МИР в СберБанке — выгодный финансовый инструмент для ежедневных покупок, переводов, операций с наличными. Пластик подходит для зачисления пенсий, бюджетных выплат, пособий, зарплат госслужащих. Продукт отличается понятными условиями, интересной программой лояльности, множеством привилегий для держателей, в т.ч. от НПС МИР, активно продвигаемой Центробанком. Недостаток только один – использование карты возможно исключительно в России и ограниченном перечне государств: в Европе, США и большинстве стран расплатиться не получится.
Служба поддержки банка круглосуточно помогает с решением возникающих трудностей — клиентам не приходится подолгу ждать ответа оператора по телефону и в чате интернет-банка. Список самых частых вопросов держателей карточки с ответами банковских служащих представлен ниже.
Часто задаваемые вопросы
Банк России активно продвигает национальную платежную систему — делает он это не только за счет акций и рекламы, но и на законодательном уровне. Только на карты МИР доступно зачисление:
- пенсионных выплат вне зависимости от вида;
- заработной платы государственных служащих;
- зарплаты врачей, педагогов, работников муниципальных учреждений;
- пособий и социальных выплат; стипендий для студентов;
- средств молодым родителям, оформившим поддержку в связи с рождением ребенка.
На карточки VISA или MasterCard такие выплаты больше не зачисляют. Если гражданин не хочет получать МИР, есть альтернативный способ — пользоваться банковским (не карточным) счетом.
Условия безопасного использования идентичны для всех банковских инструментов. Чтобы обезопасить накопления от мошенников, держателю карты необходимо соблюдать меры предосторожности:
- не сообщайте данные пластика третьим лицам;
- не вводите реквизиты на сомнительных сайтах;
- не передавайте карточку и телефон в руки посторонних людей;
- подключите мобильный банк, чтобы знать о совершенных операциях;
- не участвуйте в акциях с призами от Сбера, если информации о проведении нет на официальном сайте.
Злоумышленники часто звонят клиентам и представляют «службой безопасности СберБанка»: при поступлении звонка нужно прервать общение и перезвонить в банк по официальному номеру 900, введя его на клавиатуре телефона в ручном режиме (без копирования).
При утере либо хищении карточки необходимо своевременно заблокировать доступ к операциям одним из нескольких способов на выбор:
- по телефону — позвоните в поддержку и сообщите о проблеме;
- по SMS, отправив на номер 900 текст «БЛОКИРОВКА 1234» с указанием последних цифр пластика;
- через онлайн-банк и приложение, выбрав нужный инструмент на стартовой странице.
