Кредиты под залог недвижимости
Срочно потребовалась внушительная сумма, но нет возможности подтвердить доход? Кредит под залог недвижимости – оптимальный выбор. С его помощью вы решите материальные проблемы и вам не придется продавать квартиру или дом.
В каталоге финансового маркеплейса Mainfin.ru вы найдете актуальные предложения по кредитам под залог недвижимости в 2025 году. Для пользователей маркетплейса доступно онлайн-оформление.
Кредит под залог недвижимости: что это такое
Это денежный займ от банка, обеспечением по которому является квартира, дом, апартаменты или другая жилая собственность, соответствующая требованиям банка. В том числе можно заложить коммерческую недвижимость.
Простыми словами, кредитор выдает деньги клиенту, а в качестве гаранта выступает заложенное имущество. Если заемщик нарушает условия кредитного соглашения и не вносит ежемесячные платежи, банк вправе изъять имущество по решению суда, чтобы вернуть свои средства.
Кредиты под залог недвижимости идеально подходят для заемщиков, у которых есть ликвидное имущество, но нет официального дохода или возможности его подтвердить. Без созаемщиков и поручителей.
Как оформить кредит под залог недвижимости онлайн на Mainfin.ru
- Подбор предложения. Изучите выгодные кредиты под залог недвижимости в онлайн-режиме, сравните ставки и выберите лучшие варианты. Для удобства воспользуетесь фильтром, указав сумму и срок залогового кредита.
- Заполнение заявки. Нажмите на кнопку «Подать заявку», чтобы перейти на сайт банка и заполнить анкету. При заполнении анкеты-заявления указывайте корректную информацию, поскольку банк может проверить сведения.
- Загрузка документов. Приложите к заявке документы, которые запрашивает банк, чтобы взять кредит под залог недвижимости в 2025 году.
- Проверка на стороне кредитора. Банк проверит ваши документы, кредитную историю и сообщит решение. Обычно это занимает несколько часов, но иногда на это уходит до 2-3 дней.
- Оценка недвижимости. Если банк одобрит вашу заявку на кредит под залог недвижимости, следующим шагом станет оценка и проверка документов на квартиру. Отчет об оценке составляется сторонней компанией, процесс занимает до трех дней.
- Оглашение условий и подписание документов. Когда у банка будет вся информация, он озвучит лимит, который зависит от цены квартиры, ставку и срок кредитования.
Обычно решение банка действительно в течение 30 дней. За это время вам нужно подписать соглашение. Чтобы получить кредит под залог недвижимости в 2025 году, нужно договориться о встрече с представителем банка. Это может быть как в отделении, так и в другом удобном для вас месте. На встрече менеджер еще раз проверяет документы, а вы подписываете договор. Вся сумма переводится на счет в банке или выдается наличными.
Кто сможет взять залоговый кредит
Оформить денежный займ под залог недвижимости в банке и рассчитывать на одобрение могут заемщики старше 21 года с постоянной пропиской в регионе выдачи кредита и гражданством РФ. Доход и трудоустройство – обязательно. Кредитная история тоже имеет значение – желательно иметь положительный или нейтральный рейтинг.
К закладываемой недвижимости у банков тоже есть требования: имущество должно быть в вашей собственности, не иметь обременений, в квартире или доме не должны быть прописаны несовершеннолетние дети. Важно, чтобы недвижимость подходила для круглогодичного проживания, имела все необходимые коммуникации для жизни и были ликвидным объектом.
Как получить кредит под залог недвижимости
Два основных способа выдачи денег:
- На карту. Банк выпустит для вас бесплатную карту, если ее нет. На карточный счет переводится вся сумма сразу после подписания договора. Комиссия не предусмотрена. Плата за обслуживание пластика обычно не списывается. Эта же карта используется для внесения обязательных платежей.
- Наличными. Получить кредит под залог недвижимости в 2025 году можно наличными в кассе банка. Однако возможна комиссия по тарифам банка. Также следует заранее согласовать выдачу наличных средств, чтобы в кассе была нужная сумма.
Иные варианты выдачи денежных средств не предусмотрены. Банки не сотрудничают с электронными кошельками и системами переводов.
Все банки, где можно получить кредит под залог недвижимости
Получить кредит под залог недвижимости можно в одном из этих банков: МосИнвестФинанс, Тинькофф Банк, МТС Банк, БЖФ Банк, Норвик Банк и др.
Кредит под залог недвижимости: документы
Нужно подготовить:
- общероссийский паспорт;
- номер СНИЛС;
- документ, подтверждающий доход (необязательно).
Документы на недвижимое имущество:
- документ, который подтвердит право собственности;
- справка о том, кто прописан в квартире;
- отчет об оценке (заказывается в аккредитованной банком фирме).
В некоторых случаях требуются дополнительные документы, которые нужно представить, если вы хотите получить от банка одобрение.
Условия кредитования в разных банках
Самый крупный лимит составляет 500 млн рублей, минимальная ставка – 3% годовых. Взять кредит под залог недвижимости можно на срок до 30 лет.
Плюсы и минусы кредитов под залог недвижимости
Плюсы:
- Достаточный лимит. Можно взять до 500 млн рублей на ваши цели. Размер лимита определяется индивидуально, он зависит от стоимости имущества.
- Без справок. Поскольку недвижимость является для банка гарантией возврата долга, получить кредит с обеспечением без справки 2-НДФЛ становится проще.
- Низкая ставка. Проценты по залоговым кредитам обычно ниже, чем по потребительским займам без обеспечения.
- Продолжительный срок. Получить кредит под залог недвижимости онлайн в 2025 году можно на срок до 30 лет.
- Высокий шанс одобрения. Для банка вы будете привлекательным клиентом, поскольку он практически ничем не рискует.
Основной минус кредитования под залог недвижимости заключается в следующем: на имущество накладывается обременение – его нельзя продать или подарить, пока не будет погашен кредит. А если просрочить платеж, банк может изъять вашу собственность через суд.Часто задаваемые вопросы
Кредиты под залог недвижимости можно взять в следующих Банках
- Т-Банк - до 30 млн руб
- Альфа-Банк - до 30 млн руб
- Совкомбанк - до 30 млн руб
- Нальчик - до 5 млн руб
- Цифровой Брокер - до 150 млн руб
- Республиканский Кредитный Альянс - до 100 млн руб
- Кредиты.ру - до 100 млн руб
- ФинСтарт - до 20 млн руб
- Прайм Кредит - до 25 млн руб
- Третий Рим - до 300 млн руб
Кредиты под залог недвижимости, выгодные условия
| 🟠 Минимальная сумма кредита: | 1 |
| 🟠 Максимальная сумма кредита: | 500 000 000 |
| 🟠 Максимальный срок кредита: | 30 лет |